コスト比較
為替ヘッジなし
| 2022/5 | |
| SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(GLDM 外国ETF) | 0.1% |
| iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド | 0.2585% |
| SMT ゴールドインデックス・オープン | 0.275% |
| WisdomTree 金上場投資信託 (ETF) | 0.39% |
Smart-i ゴールドファンドは純資産総額が少ないので除外
実質コスト比較 「運用報告書の１万口あたりの費用明細より」
| 2022/5 | 2022/11 | |
| SMT ゴールドインデックス・オープン | 0.31% | 0.30% |
| 日興 ゴールド・ファンド | 0.47% | 0.45% |
| iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド | 0.53% | 0.53% |
ETFはコスト、投信は実質コストで比較すると
| 2022/11 | |
| SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(GLDM 外国ETF) | 0.1% |
| SMT ゴールドインデックス・オープン | 0.3% |
| WisdomTree 金上場投資信託 (ETF) | 0.39% |
| 日興 ゴールド・ファンド | 0.45% |
| iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド | 0.53% |
純資産総額(単位は億円)
| 2022/5 | 2022/6 | 2022/7 | 2022/8 | |
| SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(GLDM 外国ETF) | 6,700 | 6,700 | 7,070 | 6,790 |
| 純金上場信託(現物国内保管型) | 1,798.8 | 1,798.8 | 1,763.2 | 1,876.8 |
| 三菱UFJ純金ファンド | 811.02 | 813.95 | 866.82 | 831.71 |
| SMT ゴールドインデックス・オープン | 33.45 | 33.50 | 37.54 | 36.6 |
| 2022/9 | 2022/10 | 2022/11 | 2022/12 | |
| SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(GLDM 外国ETF) | 6,930 | 6,990 | 6,790 | |
| 純金上場信託(現物国内保管型) | 1,781 | 1,823.5 | 1,841.6 | |
| 三菱UFJ純金ファンド | 860.27 | 912.75 | 934.6 | |
| SMT ゴールドインデックス・オープン | 37.22 | 39.34 | 40.6 |
東証マネ部！でWisdomTree 金上場投資信託 (ETF)の純資産総額無し
純金上場信託(現物国内保管型)は東証マネ部！より数値引用(https://money-bu-jpx.com/search/1540/)
GLDMは為替を考慮する必要があるので代表的な数値としてmyINDEXより引用(https://myindex.jp/data_f.php?q=GLDM)。
三菱UFJ純金ファンドとSMT ゴールドインデックス・オープンは楽天証券より数値引用
日本のetfだけで比較すると
| コスト | 純資産総額(単位は億円) | スプレッド | |
| WisdomTree 金上場投資信託(1672) | 0.39% | 0.18%（2022/09/30） | |
| SPDR®ゴールド・シェア 受益証券(1326) | 0.4% | 73,115.2（2022/09/30） | 0.06％（2022/09/30） |
| 純金上場信託 現物国内保管型(1540) | 0.4% | 1,841.6（2022/09/30） | 0.04％（2022/09/30） |
| ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 金価格連動型上場投信(1328) | 0.55% | 93.8（2022/09/30） | 0.11％（2022/09/30） |
国内ETFを比較する純金上場信託 現物国内保管型が一番いいのかなと思いました。
WisdomTree 金上場投資信託はコスト最安だけど、スプレッドが一番大きい。
純金上場信託 現物国内保管型とSPDR®ゴールド・シェア受益証券はコストが同じ。SPDR®ゴールド・シェア受益証券のほうが純資産総額が大きいけれど、純金上場信託 現物国内保管型のほうがスプレッドは小さい。純資産総額もそれなりにあるので純金上場信託 現物国内保管型が良いと判断しました。
スプレッド(売り気配、買い気配の差)が大きくなると、ETFを割高に購入するリスク、ETFを割安に売却するリスクが発生します。なのでなるべくスプレッドが小さい方が良い。
雑感
追記 外国ETFも追加。外国ETFも含めるとGLDMが0.1%とダントツにコストが低い。純資産総額も二番目に大きく十分。ドルで買い付けをしたり、売買が日本時間では夜から明け方になるということがあるので、そのあたりが面倒でなければGLDMはいいですね。しかも楽天証券・SBI証券ともに買付手数料無料。
ETFが一番コストが安いのかと思ったらSMT ゴールドインデックス・オープンが一番安いことが判明。純資産総額が33.45億円と少ないのが難点ですが。
SBI証券で海外ETF売買時に注意すること
SBI証券で米国ETFを円貨決済すると25銭の手数料がかかります。手数料を抑えるのには、一旦住信SBIネット銀行の外貨預金口座で円からドルに換えておく。そしてSBI証券の外貨建口座に入金して米国ETFを外貨決済で購入すると米ドル／円なら片道4銭ですみます。
米国ETFを売却したときはSBI証券の外貨建口座からSBIネット銀行の外貨預金に送金してドルから円に換えます。
SBI証券の外貨建口座⇔SBIネット銀行の外貨預金は送金手数料無料です。ちょっと手間が増えますが、かなり手数料を抑えることが出来ます。
参考情報 金の産出量のランキング 2020年
| 順位 | 産出量（トン） | |
| 1 | 中国 | 380 |
| 2 | オーストラリア | 320 |
| 3 | ロシア | 300 |
| 4 | アメリカ | 190 |
| 5 | カナダ | 170 |
消費者物価指数・政策金利・米国債券10年比較
| 米国 消費者物価指数 （前年比） | 政策金利 | 米国債券10年 | |
| 2022年1月 | 7.5 | 0.25 | 1.63 |
| 2022年2月 | 7.9 | 0.25 | 1.81 |
| 2022年3月 | 8.5 | 0.5 | 1.72 |
| 2022年4月 | 8.3 | 0.5 | 2.39 |
| 2022年5月 | 8.6 | 1 | 2.99 |
| 2022年6月 | 9.1 | 1.75 | 2.94 |
| 2022年7月 | 8.5 | 2.5 | 2.88 |
| 2022年8月 | 8.3 | 2.5 | 2.6 |
| 2022年9月 | 8.2 | 3.25 | 3.26 |
| 2022年10月 | 4 | 3.67 | |
| 2022年11月 | 4.05 | ||
| 2022年12月 |
米国債券10年は毎月1日のデータ
